Quản lý vốn trong Crypto là gì? Hướng dẫn cách quản lý vốn và cách tối ưu hóa lợi nhuận trong Uptrend

Năm vừa qua có lẽ là một năm khá buồn đối với anh em Việt Nam và toàn thế giới nói chung vì phải chịu ảnh hưởng của đại dịch Covid-19. Tuy nhiên, từ giữa năm 2020 đến nay, thị trường Crypto có những biến chuyển vô cùng sôi động và cũng có thể được xem như là 1 năm uptrend của thị trường nói chung, mình nghĩ lý do gián tiếp cũng có lẽ do ảnh hưởng của đại dịch lên nền kinh tế toàn cầu, cho nên thị trường Crypto nói chung mới được “bôi trơn” và phát triển trơn tru hơn bao giờ hết trong 4 năm trở lại đây.

Trong hơn 2 năm downtrend vừa qua (giai đoạn đầu năm 2018 đến giữa năm 2020), chắc hẳn thị trường đã “thanh lọc” được rất nhiều dự án “lởm” hoặc không đủ khả năng thích nghi cũng như trụ vững ở thị trường này. Bên cạnh đó, nhiều anh em từng tham gia Crypto từ 2017 cũng đã bỏ cuộc trong giai đoạn cực kỳ ảm đạm của thị trường vào lúc này. Ngược lại với downtrend, khi thị trường Crypto bước vào uptrend, điều đó cũng đồng nghĩa với việc có rất nhiều anh em mới bắt đầu tìm hiểu về thị trường Crypto nói chung và cách giao dịch (trade coin) nói riêng.

Trong bài viết lần này, mình, William sẽ giải thích về các phương pháp quản lý vốn cũng như các phương pháp tối ưu hóa lợi nhuận trong thị trường Crypto Uptrend. Bắt đầu thôi!

Quản lý vốn là gì? 

Quản lý vốn có nghĩa là các bạn phải kiểm soát được số tiền có trong tài khoản của bạn, không để bị thiệt hại quá nhiều, đồng thời các bạn cũng cần phải giữ được mức lợi nhuận khi giao dịch.

Mục tiêu đầu tiên trong quản lý vốn là đảm bảo cho sự tồn tại trong thị trường. Trong những thị trường có độ rủi ro cao như Forex, BO hay Coin, bạn cần tránh các rủi ro khiến bạn bị loại bỏ khỏi cuộc chơi. Mục tiêu thứ hai là kiếm thêm thu nhập và cuối cùng mới là gia tăng mức lợi nhuận lên.

Người thất bại thường thì đặt toàn bộ vốn vào một giao dịch. Họ tiếp tục giao dịch vẫn cùng khối lượng hoặc hơn mức đó. Hầu hết người thua lỗ cố gắng thoát khỏi hố sâu mà họ đã đào. Quản lý tài chính tốt giúp bạn tránh khỏi cái hố đó ngay từ lúc ban đầu.

Tại sao phải cần quản lý vốn?

Cần phải quản lý vốn tốt vì:

• Đảm bảo được mình luôn có thể thích nghi cũng như tồn tại trong thị trường (bất kể là đâu từ Crypto, Forex và thậm chí là cả BO)
• Kiếm thêm thu nhập BỀN và DÀI HẠN

Trải qua suốt 1 thời gian 3-4 năm hoạt động cũng như trải nghiệm trong thị trường Crypto từ trade, phát triển cộng đồng mình thấy rằng đa phần các anh em Việt Nam có tư duy rất đột phá và rất giỏi. Tuy nhiên, các anh em luôn đi tìm thứ gọi là “chén thánh” trong Crypto – đây cũng là thứ mình mất hết 1 năm dài để đi tìm như các bạn, cuối cùng mình nhận ra rằng, ai cũng có “chén thánh” của riêng mình. Đó không phải là phương pháp giao dịch đỉnh cao siêu cấp gì cả, đơn giản đó chỉ là tâm lý chiến và một phương pháp quản lý vốn tốt mà thôi.

Mình đảm bảo 90% các anh em nếu có một tâm lý vững, thoải mái và một phương pháp quản lý vốn thì cho dù trong downtrend hay uptrend thì các bạn đều có thể kiếm được tiền một cách BỀN và LÂU DÀI hơn rất nhiều.

Vậy tại sao nhiều bạn đã biết các “lý thuyết” về “quản lý vốn nhưng vẫn chưa thực sự quản lý vốn tốt?

Đầu tiên, các bạn xem thường việc “Quản lý vốn”, giao dịch cũng như mua bán theo cảm tính, “allin” một cách mù quáng. Khi các bạn thực sự nghiêm túc với số tiền của mình bỏ ra và quản lý nó thật tốt. Mình tin chắc rằng, các bạn sẽ có thể dễ dàng kiếm được lợi nhuận (ở bất kỳ bộ môn nào luôn). Người ta có câu: “Có kiến thức thì đánh bạc cũng là đầu tư mà đã không có kiến thức thì đầu tư chả khác gì đánh bạc.”. Mình thấy câu này đến hiện tại luôn đúng, ngoài các kiến thức cơ bản về ngành thì các bạn phải luôn luôn cập nhật và tìm hiểu thì kỹ năng quản lý vốn cũng hết sức quan trọng.

Thứ hai, đa số anh em ở Việt Nam thường theo đuổi lợi nhuận trong ngắn hạn.

Chúng ta thường kiểu lao vào theo trend theo số đông chứ không mấy ai thực sự chịu tìm hiểu, đầu tư công sức nghiên cứu nên thành ra khi bước vào thực chiến, anh em vẫn sẽ “toang”.

Một số nguyên tắc khi trade coin

• Tuân thủ kỷ luật do chính mình đặt ra (ví dụ đã chạm đúng điểm chốt lời là chốt, không ra vào linh tinh)
• Xác định rõ điểm chốt lời (Take Profit – TP) và cắt lỗ (Stop – Loss), làm theo nguyên tắc 1
• Tránh Fomo 
• Phải có kế hoạch khi giao dịch và quản lý vốn thật tốt
• Không được “cay cú” với thị trường nếu giá đi sai kế hoạch
• Đừng nhìn ví người khác 
• Tuyệt đối không vay mượn để trade coin và chỉ sử dụng đúng số tiền mà mình có thể mất để tham gia giao dịch.

Một số phương pháp tối ưu hóa lợi nhuận khi trade coin trong mùa Uptrend

Các trader lâu năm trong ngành luôn nói rằng “Gồng lời khó hơn gồng lỗ” và bản thân mình cảm thấy câu này vô cùng đúng. Khi gồng lỗ thì ai cũng giỏi cả, thậm chí mình từng thấy có nhiều anh em gồng lỗ cả 80-90%, trong khi gồng lãi thì mới 15-20% đã chốt rồi. Vậy ngoài quản lý vốn tốt thì làm thế nào để có thể tối ưu hóa lợi nhuận trong trade coin và đặc biệt là trong thời điểm Uptrend?

Chia phần trăm vốn để chốt lời

Khi đạt được target của mình thì nên chia ra chốt lời theo các tỷ lệ phổ biến như 4-4-2 (40% – 40% – 20%) hoặc 5-3-2 (50% – 30% – 20%). Tức là sẽ có 3 target cho anh em chốt lời thì anh em nên chia phần tiền đó ra và chốt lời. 

Ví dụ: Anh em mua đồng X với giá 1$, khi đạt được target 1.5$ thì anh em có thể bán 40% hoặc 50% trước để đảm bảo được số tiền lời của mình, vì nếu giá có quay đầu giảm thì cũng đỡ bị ảnh hưởng tâm lý. Còn số còn lại thì nếu giá có giảm về 1.3$ hay thậm chí là 1$ thì anh em vẫn lời vì đã chốt trước 40-50% trước đó rồi. Còn trường hợp ngược lại, nếu giá tiếp tục tăng lên 2-3$ như kỳ vọng thì anh em vẫn còn 50-60% để chốt lời tiếp theo. Quan trọng hơn hết, đối với một số đồng coin tốt, nếu mua được với entry đẹp thì có thể giữ lại 10-20% để hold x5 và thậm chí là x10 (Mùa uptrend này điển hình là Solana, Aave, Sushi,…)

Chia vốn chuẩn

Đối với coin top

Nếu các bạn mua những đồng coin top thì có thể dành từ 30-40% tổng số vốn để mua vì những đồng coin top như BTC, ETH, LTC,.. có độ dao động không nhiều như các altcoin khác, không nhiều ở đây là đối với Crypto thôi nhé, chứ so ở ngoài thì vẫn là nhiều, thế cho nên không được sử dụng tiền vay mượn để trade.

Đối với coin tiềm năng

Còn đối với đồng coin mà các bạn tự tin với tiềm năng của nó thì các bạn chỉ nên dành khoảng 20% vốn cho bọn này thôi vì độ dao động khá mạnh nếu thị trường có biến động mạnh. Nhưng bù lại thì lúc “bull run” thì tăng cũng rất nhanh.

Đối với shitcoin hoặc coin rất mới (vốn hóa thấp)

Còn các kèo “shitcoin” hay “xổ số” thì chỉ nên tuyệt đối 2-4% và tối đa là 5% thôi vì nếu anh em vào nhiều thì có thể sẽ rất ảnh hưởng đến vốn nếu chuyện không may xảy ra. 

Ví dụ bây giờ chơi 1 con shitcoin 5% tài khoản, thị trường sập mạnh, con đó giảm 20% thì mình mất 1% tài sản, con đó chia 2 thì mình mất 2.5% tài sản. Rất nhẹ nhàng đúng không?

Luôn phải thủ sẵn 20-30% USDT 

Bất kể lúc thị trường có xuống đi nữa thì chúng ta luôn phải có USDT để DCA (chiến lược trung bình giá) cho entry của mình tốt hơn entry lần đầu. Như vậy thì lúc giá tăng lại thì chúng ta sẽ có được % lợi nhuận tốt hơn ban đầu.

Hạn chế ra vào lệnh

Khi các bạn ra vào lệnh nhiều lần như vậy thì sẽ bị hình thành thói quen, bên cạnh đó thì sẽ tốn rất nhiều phí giao dịch của các bạn đó. Vậy thì để tối ưu hóa lợi nhuận thì cần phải hạn chế mua đi bán lại nhiều lần. Thực sự khó mà thắng được nhà cái lắm nên các bạn đừng cố, nhưng nếu thực sự các bạn đủ nhạy bén làm điều đó thì cứ thoải mái thôi. Người ta nói downtrend tích USD, uptrend tích coin và để thắng trong thị trường này thì phải “trôi theo dòng nước” và đi cùng đám đông chứ đừng cố chống lại đám đông (ở đây ý mình là trend).

Luôn phải có token của sàn để giảm phí giao dịch

Khi sử dụng Binance thì phải có BNB, Huobi thì phải có HT để khấu trừ phí giao dịch. Thường thì mình thấy sàn sẽ khấu trừ 30-50% cho 1 lệnh giao dịch nếu có coin sàn. 

Anh em đừng coi thường khoản này nhé. Nếu giao dịch nhiều và lệnh to thì cuối tháng anh em ngồi tính lại cũng được 1 khoản rất nhiều đấy! Trước khi tối ưu hóa lợi nhuận thì cần phải cắt giảm triệt để phí giao dịch đã.

Có một lần mình mua 10 BNB lúc 30$ để làm phí giao dịch thì may mắn sao BNB tăng lên 300$, tức là mình có hẳn 3000$ để làm phí. Nói chung hold coin sàn có nhiều cái lợi lắm.

• Đăng ký sàn Binance

Luôn cập nhật kiến thức cũng như thông tin về thị trường

Ngay cả trong downtrend hay uptrend thì kiến thức luôn quan trọng, khi có được kiến thức thì các bạn sẽ dễ hold một đồng coin nào đó hơn, vì có niềm tin cũng như đỡ lo lắng hơn. Hơn nữa, nếu kiến thức đã có kèm theo sự nhạy bén đối với thị trường thị mình tin chắc rằng việc bắt trend là vô cùng đơn giản đối với các bạn. Mà trong Crypto thì các bạn biết bắt trend dễ kiếm tiền như thế nào rồi đấy, NFT là một ví dụ.

Làm thế nào để chọn một đồng coin tốt?

Chắc hẳn đọc nãy giờ thì rất nhiều anh em mong chờ đoạn này đúng không? Trước khi đi vào đoạn này thì mình xin lưu ý với tất cả anh em rằng mọi quan điểm ở đoạn này chỉ mang tính cá nhân và mọi người nên chỉ xem để tham khảo.

Trước hết, để xác định được tiềm năng của một đồng coin thì anh em cần phải biết Phân tích cơ bản (fundamental analysis), mình sẽ làm một bài riêng về Phân tích cơ bản cho anh em sau. 

Vậy làm cách nào để xác định một đồng coin thật sự tiềm năng? 

• Phân tích nội lực của dự án 
• Đánh giá đội ngũ, advisor
• Xem token metric và tokenomic của dự án (xem thời gian vesting)
• Xem thời gian sắp tới sự kiện lớn của dự án
• Nghiên cứu trend (hiện tại là NFT và DeFi), vì nếu dự án có xịn cách mấy mà không đúng trend thì cũng không lên nổi đâu.
• Tìm hiểu về cộng đồng cũng như cách đội ngũ phát triển
• Đánh giá về chính sách cũng như chiến lược của dự án có giúp làm tăng giá token hay không

Ví dụ trước đây mình từng research về Polkastarter (cách đây 5 tháng) và mình nhận thấy được tiềm năng cũng như đoán trend sắp tới, vì vậy mình đã mua một ít Polkastarter (POLS) lúc 0.5$ và hold đến giờ. Sau này có thêm một vài dự án đối thủ của Polkastarter như Duckstarter, Poolz hay DAO Maker.